El fundador de Allie dice que el 30% de su negocio está ahora en EEUU, donde los herederos más jóvenes invierten en bienes raíces y fondos de capital riesgo.
Bruno Ghio solo trabaja con familias peruanas en Allie, la firma de gestión de patrimonios que fundó hace cinco años.
Pero cada vez más, esos clientes son atendidos desde su oficina de Miami a medida que las nuevas generaciones se establecen en EEUU y la volatilidad política que impulsó miles de millones de dólares al extranjero asegura que se quede allí.
"Hemos crecido mucho con los hijos de nuestros clientes en Miami", dijo Ghio, de 55 años, en una entrevista. "Acerca del 30% al 40% de nuestros clientes son ahora ciudadanos estadounidenses", de cerca del 20% en el pasado.
En Perú, un país de 34 millones de personas con una economía de 240 mil millones de dólares, la política volátil y la pandemia trastornaron décadas de estabilidad económica, provocando que hasta 15 mil millones de dólares salieran del país, según el banco central.
Como resultado, los peruanos adinerados ahora invierten la mayoría de sus activos líquidos fuera del país, beneficiando a firmas como Allie que proporcionan asesoramiento en inversiones, impuestos y sucesiones.
Fundada en 2019, Allie está entre las tres principales oficinas multifamiliares independientes en Perú, lo que significa que gestionan al menos 2 mil millones de dólares, dijo Ghio, sin querer dar una cifra exacta. La firma, con oficinas en Lima y Miami, trabaja con 23 familias que tienen un promedio de 50 millones de dólares cada una.
Ghio, antiguo director gerente en el Banco de Crédito del Perú con un período como banquero privado senior en JPMorgan Chase & Co. en Nueva York, posee el 100% de la firma, que actualmente tiene 10 empleados. La mayoría han trabajado juntos por más de una década y dos están basados en Miami. De los 10, ocho trabajan directamente con clientes, incluyendo a Ghio, y cada uno trabaja con tres a cuatro familias.
Para mostrar cuán práctico sigue siendo Ghio, se excusa brevemente durante la entrevista para cerrar una operación para un cliente. Los asesores senior manejan todos los aspectos de los servicios al cliente desde pagar tarifas de marina hasta proponer transacciones en mercados privados, dijo.
"Familias Grandes"
Mientras las familias más ricas en Perú tienen sus propias oficinas familiares o trabajan con grandes firmas de inversión como Grupo Breca y Grupo Romero, Allie fue fundada con la idea de dirigirse a grandes familias y ofrecerles formas más eficientes en costos para manejar sus finanzas y planificación, dijo.
"Había una oportunidad de trabajar solo con grandes familias, pero tener pocas de ellas", dijo Ghio.
En su último informe de riqueza, Knight Frank dijo que América Latina fue una excepción en 2023, ya que el número de individuos ultrarricos - o aquellos con más de 30 millones de dólares - disminuyó en un 3,6%. A nivel mundial, la cifra denota un crecimiento de 4,2% en el período. Miami, señaló el informe, es una ciudad en ascenso.
Y mientras el dinero inunda el sur de Florida, hay una escasez de nueva creación de riqueza en Perú y el resto de la región.
Mientras el consumo masivo y el comercio minorista han demostrado ser resilientes, áreas como la agricultura y la pesca han sido afectadas por el cambio climático y son más volátiles, según Ghio. Perú tampoco ha sido un centro de incipientes tecnológicas regionales. A pesar del bache, Allie no está pensando en expandirse más allá de su núcleo de atención a familias peruanas.
Aunque los principales negocios de muchas familias permanecen en Perú, las nuevas generaciones están estableciendo vehículos para bienes raíces en EEUU y están involucradas con actividades de capital de riesgo en el extranjero, dijo Ghio, nativo de Lima y también jefe de la CFA Society en Perú.
Ghio dijo que recientemente realizó un estudio que mostró que Perú está en proceso de transición entre la segunda a la tercera generación en familias adineradas. En EEUU y otros mercados desarrollados, están más cerca de la quinta generación, dijo.
A medida que más clientes peruanos se convierten en ciudadanos estadounidenses y se casan localmente, las complejidades de lidiar con impuestos y otros temas crecen.
"Muchos miembros de la segunda generación fueron a estudiar al extranjero y se quedaron allí", dijo. "Ahora, el traspaso a la tercera generación con impuestos de herencia y de sucesiones lo hace más complejo. Por eso tener nuestra oficina en Miami ayuda al tener los abogados, planificadores fiscales, especialistas en bienes raíces y contadores muy cerca”.
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